Nghe Online

Việc tổ chức Ô-lim-pích Bắc Kinh đã tạo ra cơ hội giao lưu quý hiếm cho nhân dân trên toàn thế giới, song, một số nhóm tội phạm thẻ ngân hàng quốc tế cũng nhân cơ hội này để tiến hành hoạt động phá hoại, khiến việc quản lý thẻ ngân hàng trong thời gian diễn ra Ô-lim-pích đứng trước tình hình gay cấn. Trong buổi họp báo ngày 13, tại Bắc Kinh, người phụ trách hữu quan của Ngân hàng Trung ương Trung Quốc nói, ngành hữu quan đã áp dụng nhiều biện pháp tích cực phòng chống tội phạm thẻ ngân hàng trong thời gian diễn ra Ô-lim-pích.

Qua phân tích số liệu của Ô-lim-pích các kỳ trước đây cho thấy, trong thời gian diễn ra Ô-lim-pích, rủi ro gian lận trong việc sử dụng thẻ ngân hàng tăng đột biến. Những nhóm tội phạm có thể áp dụng nhiều biện pháp, tăng cường thâm nhập lãnh thổ Trung Quốc. Vì vậy, trong thời gian diễn ra Ô-lim-pích Bắc Kinh, hệ thống chi trả bằng thẻ ngân hàng Trung Quốc phải đối mặt với thách thức gay cấn. Kể từ tháng 4 năm nay đến nay, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc đã phối hợp với Bộ Công an triển khai hành động đặc biệt tấn công tội phạm thẻ ngân hàng. Vụ trưởng Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc Âu Dương Vệ Dân nói:

"Tính đến nay, chúng tôi đã thụ lý hơn 2000 vụ án về thẻ ngân hàng các loại, bắt 324 nghi can với hơn 40 triệu nhân dân tệ. Nhất là tại các nơi Phúc Kiến, Chiết Giang và Bắc Kinh đều lần lượt khám phá các vụ án phạm tội về thẻ ngân hàng nghiêm trọng. "

Trong quá trình giao dịch thẻ ngân hàng, có thể liên quan tới 5 đương sự, đó là người cầm thẻ, ngân hàng phát thẻ, khách hàng, ngân hàng thụ lý và cơ quan chuyển giao liên ngân hàng. Ông Âu Dương Vệ Dân nói,trong 5 khâu đó, ngân hàng phát thẻ, khách hàng và cơ quan thụ lý là ở tuyến đầu phòng chống tội phạm thẻ ngân hàng, cho nên đứng trước rủi ro tương đối lớn. Trong cả quá trình giao dịch thẻ ngân hàng, ngành hữu quan trong khi đảm bảo cung cấp dịch vụ tiền tệ, còn phải bảo vệ lợi ích của người tiêu dùng và lợi ích hợp pháp của người cầm thẻ.

"Hàng nghìn hàng vạn người cầm thẻ cảm thấy rất tiện khi thanh toán bằng thẻ ngân hàng, song khâu xử lý việc chi trả bằng thẻ ngân hàng của chúng tôi là một quá trình hết sức phức tạp. Chúng tôi phải xem xét đến việc bị tin tặc tấn công qua mạng In-tơ-nét, phải xem xét đến một số hành vi rắp tâm đánh lừa của những khách hàng đặc biệt, ngoài ra còn phải xem xét đến việc làm thế nào để bảo vệ thông tin cá nhân của người cầm thẻ, tất cả những vấn đề đó đều bắt buộc chúng tôi cần phải đặc biệt nhấn mạnh và để ý về an ninh hệ thống".

Xét đến những rủi ro đột phát về thẻ ngân hàng trong thời gian diễn ra Ô-lim-pích, các cơ quan tiền tệ Trung Quốc còn ấn định rất nhiều dự án ứng đối khẩn cấp. Trước khi khai mạc Ô-lim-pích, các ngân hàng lớn của Trung Quốc đã triển khai việc đánh giá rủi ro về dịch vụ tiền tệ trong khi diễn ra Ô-lim-pích, tiến hành tập dượt theo từng dự án ứng đối khẩn cấp nhằm vào những rủi ro có thể tồn tại, đặc biệt là tiến hành kiểm tra từng khâu then chốt về các mặt an ninh mạng In-tơ-nét, an ninh phòng lắp đặt trang thiết bị, thông suốt đường dây, đảm bảo điện lực v.v. Trước hôm khai mạc Ô-lim-pích, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc còn ra thông tri hướng dẫn việc làm thế nào để chặn đứng các tập đoàn giả mạo thẻ ngân hàng quốc tế tiến hành hoạt động tội phạm tại Trung Quốc. Ông Âu Dương Vệ Dân nói:

"Một trong những biện pháp đó là: Khi thẻ ngân hàng nước ngoài đến thanh toán tại Trung Quốc, kim ngạch chi trả bằng thẻ không được vượt quá 10 nghìn đồng nhân dân tệ, người thu tiền của nhà kinh doanh có quyền yêu cầu người chi trả trình thẻ căn cước. Ngoài ra, nếu như chúng tôi phát hiện một số thẻ ngân hàng nước ngoài bị nghi can tội đánh lừa, thì chúng tôi sẽ lập danh sách đen. Danh sách đen này sẽ có thể giúp ngân hàng phát thẻ, ngân hàng thu hóa đơn và cơ quan chuyển giao ngăn chặn việc thanh toán một cách tự động."

Ông Âu Dương Vệ Dân bày tỏ, trong thời gian diễn ra Ô-lim-pích, các ngân hàng phát thẻ ngân hàng Trung Quốc đã tăng cường việc xem xét tư cách của người xin thẻ ngân hàng, nghiêm khắc thưc̣ thi chế độ đăng ký tài khoản theo đúng họ tên và các quy định về quản lý nghiệp vụ thẻ ngân hàng; ngân hàng thu hóa đơn thanh toán đã tăng cường quản lý đối với khách hàng đặc biệt và thiết bị POS, nghiêm chỉnh xem xét năng lực của khách hàng đặc biệt. Kể từ khi khai mạc Ô-lim-pích đến nay, việc lắp đặt phần mềm và phần cứng cho hệ thống chi trả của Ngân hàng Trung Ương và các ngân hàng thương mại Trung Quốc cũng như sự vận hành của các hệ thống như thiết bị mạng In-tơ-nét, thiết bị phòng cháy chữa cháy v.v đều vận hành tốt đẹp.